伊朗用人民币替代美元,俄罗斯警告查没黄金

资深经济学家，《货币战争》一书作者JimRickards近日表示，多年来，货币分析师们一直在寻找国际货币重置迹象，这将削弱近半个世纪以来美元作为全球主要储备货币的地位，据IMF最新报告，截止3月，美元占全球央行外储份额已从年的高达72%下降到年1月的不到62%，而且外储管理者们也正在逐步提高其他货币的配置，接下去还将一直是这样。

与此同时，据世界黄金协会5月最新数据显示，截至4月，全球央行的黄金储备较年初增加.5吨，较去年同期增长68％，以寻求外储资产多样化和减少对美元的依赖，作为多元化和安全的手段。

俄媒RT分析，全球央行购买黄金的热潮由俄罗斯和中国领引，俄罗斯在今年第一季度确保了全球最大的黄金购买者中的最高位置，一季度俄罗斯购买了55.3吨黄金，使其黄金储量超过吨，并成为世界上最大的黄金买家，作为该国去美元化计划的一部分，俄还大幅削减了其持有的美债，另外，中国最近也连续5个月共增加了约63吨黄金，而在过去的4个月中月度净购买量平均达到11吨。

这在美国金融网站Zerohedge看来，目前美元失去市场份额的这一进程正在加速，多年来，俄罗斯、土耳其等国家一直在努力摆脱美元，并希望能建立一个不依赖于美元的新金融体系，对此，JimRickards进一步分析称，这种较少的美债和更多黄金的结合使俄罗斯走上了隔绝美元限制交易的道路，稍早前，《今日俄罗斯》援引俄罗财长安东·西卢奥洛夫的公开的警告就为我们作了最好的解释，他称，“俄罗斯的黄金和外汇储备若被没收，哪怕是有这样的想法存在，都会被视作金融恐怖主义和“金融宣战””。

这就意味着，我们近日提及，虽然，德国央行在1月初想重新检查其存在美联储地下金库中余下的吨实物黄金请求时被后者以意图不明拒绝，但俄罗斯当局已公开表明美联储无权阻止运回其存在美国和欧洲黄金的态度，但事情到此并没有结束。

我们知道，美元之所以在全球金融中还保持有着主导地位，能成为全球各国的主要储备货币，除了美国经济实力外，更重要的一点就是美元垄断并控制了包括石油在内的全球大宗商品的定价权和以美元为主导的国际货币清算中心SWIFT。

因此，建立一个独立于SWIFT的国际清算系统，是去美元化交易的一种途径，比如，继去年8月欧洲正在打造一个规避美元限制的替代型SWIFT支付系统后，2月初，法德英三国也将联合建立一个独立于美国与伊朗进行贸易的机制INSTEXSAS，取代伊朗现有被美元限制的国际支付体系就是基于这个因素考虑的。

目前，在全球多国发起去美元化行动和中俄创造部分无美元化交易环境的背景下，投资者也正在寻找美元替代货币的多样性，其中包括中国、俄罗斯、德国、法国、伊朗、印尼、马来西亚、泰国、土耳其、阿联酋、印度、越南等多国或已用不同方法开始去美元化。

比如，据俄卫星通讯社4月初报道称，伊朗央行表示，正在与俄土两国央行代表讨论使用本国货币代替美元进行交易的问题，这就意味着土耳其也将成为突然去美元化的国家，稍早前，据俄媒RT日前称，俄伊两国的能源贸易中将全部支持本币结算，紧接着，据美国金融网站ZeroHedge称，欧亚经济联盟也正在制定一个绕开美元结算的支付体系的共同制度，目前，伊朗央行已将人民币列入主要货币以替代原来美元的位置，并将人民币列为该国三大主要换汇货币。

虽然，上面这些变化都给美元的市场份额占比带来了挑战，但它们还基本上处在减少美元使用量这个层面上，然而，中国除了推出人民币原油期货外，据上海国际能源交易所最新数据，目前为止，包括新加坡，英国，韩国、日本、澳大利亚等国在内的已有超过个账户注册了期货交易，不仅于此，人民币更是使出一张跨境支付王牌，这件事情就是人民币跨境支付系统(CIPS)或可以替代SWIFT系统来完成部分国际结算业务。

据央行公布数据，目前，全球范围内已设立25家人民币清算行，截至年1月，CIPS业务范围已覆盖个国家和地区，共有直接参与者31家、间接参与者家，所以，考虑人民币国际化的不断深入和规模的扩大，不排除人民币跨境支付系统这张“王牌”在不久的将来会成为全球交易系统。

这就意味着人民币跨境支付系统或可以替代SWIFT来完成部分国际结算业务，对此，有战略风险顾问之称的经济学家威廉·恩道尔称，多国离开美元体系开始直接用本币结算贸易的尝试，这将使那些目前不受美元直接限制的国家也要开始重新思考在多边商贸交易结算中的合理选择。

目前事情的最新进展是，据俄媒RT网站数周前（4月21日）称，考虑到俄罗斯的黄金储备在快速增加，所以，俄罗斯可以开发一种新的数字货币，其价值可以根据黄金的重量或其他标准单位（如SDR）来确定的，并以实物黄金结算，对此，JimRickards进一步解释称，由黄金支持的数字货币的发展可能将成为削弱美元在全球金融中的主导地位。

紧接着，据美国金融网站ZeroHedge报道称，由于美元的限制结算已经导致伊朗石油产量和出口明显下降，伊朗央行除了已经将人民币列为主要外汇货币以替代美元外，伊朗的四家银行也正在开发了一种名为PayMon的黄金加密数字货币，据称伊朗正在与瑞士、法国、英国、俄罗斯、德国等国进行谈判，以开展加密货币的金融交易。

事实上，中俄除了在贸易和人民币跨境业务等领域加强合作外，早在年初，俄罗斯一家银行更是首次向哈尔滨银行空运了万卢布现钞，虽然金额不大，但这次尝试意义却很深远，这就意味着中俄在绕开美元结算体系上进行了一次跨境现钞交易合作，这充分说明中俄贸易力度在加大及对彼此货币的认可，而这都有可能真的会促使包括中国、俄罗斯及欧盟等在内的非美元货币主要国家尽早发展自己的世界货币交易体系。（完）